미국 고배당 월배당 ETF│JEPI 제피 배당 얼마나 나올까?│제이피모건 커버드콜 옵션 etf

고배당 월배당 JEPI는 S&P 500 중에서도 제이피모건의 전문가가 골라서 투자하는 ETF입니다.

그 기준은 저변동, 저평가된 기업 그리고 커버드콜 투자를 통해서 월배당 지급(10.6%)을 극대화로 높인 ETF입니다. 

 

목차

 

1. JEPI ETF
2. JEPI ETF 투자분야
3. JEPI에 1억을 투자하면 배당금이 얼마나 나올까?
4. JEPI 평단가별 예상 배당률 / 투자금액별 예상배당금

Q 커버드콜이란?

▶ 탱커 주식
탱커가 필요로 하는 자질은 말할 것도 없이 단단함이다.
'Lost Money Online (로스트 머니 온라인)'이라는 이 블로그 안에서 탱커는 주로 주식이야기로 배당주위주에 중장기투자에 관한 이야기를 포스팅합니다.

JEPI (제피)

JEPI ETF

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상장일 : 2020.05.20

자산규모 : $18.86B [24.6조원]

(우리가 흔히 알고있는 반도체 SOXL(디렉시온 미국 반도체 3배)이 6.4조원인걸 생각하면, 자산규모가 상당히 크다.

총 보수 : 0.35%

투자기업 수 : 108개 (엑손모빌, 마스터카드, 코카콜라, 유나이티드헬스케어 등)

 

JEP ETF 차트를 S&P 500과 차트를 비교해 보면

2022.01.01- 2022.12.31 하락장 차트에서는 주가가 S&P 500이 20% 하락하는 동안 JEPI는 14%가 하락하여 상대적으로 선방하였습니다.(배당금 10%수준을 받은것 까지 고려했을때 거의 손실이 없다.)

 

다만, 2020.05.20 - 2021.12.31 상승장 차트에서는 S&P 500이 62% 상승하는 동안 JEPI는 26% 상승에 그쳤다. 배당 10%수준으로 받았다고 가정해도 격차는 상당히 크다.

 

JEPI ETF 투자분야

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• 금융 : 16.3%
• 산업 : 15.8%
• 헬스케어 : 14.3%
• 경기방어 : 13.3%
• ELN : 14.3%

 

 

JEPI에 1억을 투자하면?

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그렇다면 JEPI는 어떨때 투자해야 이득일까요?

내가 주식을 투자함에 있어 앞으로 상승장이 이어질 것이다라고 생각된다면 JEPI의 투자보다는 S&P 500에 투자하는게 좋습니다. 다만, 앞으로 전망이 하락기이거나 횡보할 것이라고 생각된다면 JEPI에 투자하는 것이 좋습니다.

1억 투자시, JEPI ETF 단가별 예상 배당률 (현시점 $54.5)

평단가 $60의 경우 : 63만원(8.9%)
평단가 $55의 경우 : 69만원(9.7%)
평단가 $50의 경우 : 75만원(10.6%)
평단가 $45의 경우 : 84만원(11.8%)

JEPI ETF 투자금액별 배당금 (평단가 $50 가정)

1,000만원을 투자한다면 매월 7.5만원 정도를 받습니다.
3,000만원을 투자한다면 매월 23만원 정도를 받습니다.
5,000만원을 투자한다면 매월 38만원 정도를 받습니다.
1억원을 투자한다면 매월 75만원 정도를 받습니다.

 

 

 

Q. 커버드콜이란? 

 

기초자산을 매수하는 동시에 콜옵션을 매도하는 전략을 뜻합니다. 기초자산의 가격이 하락할 때 발생하는 손실을 피하려고 해당 기초자산에 대한 콜옵션을 매도함으로써 수익을 얻는 구조입니다. 대신 기초자산이 예상보다 오를 때의 시세차익은 포기해야 합니다. 

즉, 커버드콜은 시장이 상승기에 있을 때에는 수익을 제한하기도 하지만, 하락기의 시장에서는 행사가격의 콜옵션을 매도해 얻은 프리미엄 수입으로 주가하락에 따른 위험을 줄일 수 있다는 장점이 있습니다. 따라서 커버드콜 전략은 일반적으로 향후 주식시장이 보합세를 유지하거나 강세가 전망되어도 그 정도가 약하다고 예측될 때(즉, 변동폭이 작은 상태에서 횡보할 때) 투자하기 좋습니다.